发布日期:2018-04-10

发布日期:2018-07-12

发布日期:2019-01-16

  为进一步推动“投保贷联动”业务的开展,有效缓解科技型中小企业融资难问题,4月9日,以“投保贷联动”业务区市行为主题的科技金融活动暨中国农业银行普惠金融高新区专场推进会在高新区举行,本次活动是市科技局、人民银行青岛市中心支行为推进该项业务“增量扩面”的首站。

美高梅网赌中心,  一直以来,“融资难、融资贵”严重制约科技成果转化和产业化进程,作为一项政策性金融工作,科技金融需要发挥好政府作用,引导金融资源投向科技创新,促进科技和金融深度融合。近年来,市科技局联合人民银行青岛市中心支行等金融监管部门出台了一系列政策措施,组建了科技资本运营平台、科技金融服务中心,引导设立了多家科技金融专营机构,创新开发了多种融资产品,有效促进了我市科技成果转化和科技型中小企业发展。

  为缓解科技型中小企业融资难题,2017年1月,“投保贷联动”业务正式推出,截至2018年末,该业务已累计为37家企业累计授信金额16180万元,实际发放贷款15370万元,其中2018年为35家企业授信金额15480万元,实际发放贷款14900万,取得了新的进展。

  本次活动由中国人民银行青岛市中心支行、青岛市科技局、红岛经济区(高新区)管委、中国农业银行青岛市分行共同主办,科技型中小企业代表、农业银行18家支行业务人员、投保贷联动业务准入担保公司和创投机构近150人与会。活动围绕投保贷联动业务科技企业申请流程、金融机构参与方式、如何实现企业、银行、担保和创投四方共赢进行了宣讲,为科技企业融资提供了定制方案。

  一、做全股权融资链条

  “投保贷联动”业务是市科技局会同人民银行青岛市中心支行、市财政局等部门创新设计的科技金融特色产品,设计初衷是针对科技型中小企业轻资产、风险高,收益与风险不匹配,导致银行“不敢贷”、“不愿贷”的情况,通过银行以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,加上政策性担保公司的增信机制,实现信贷风险和收益的匹配,解决科技型企业融资难、融资贵的难题。

  科技金融投保贷联动业务是市科技局、人民银行青岛市中心支行、市财政局于2017年创设的全新融资模式,由银行业金融机构以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,通过政策性担保公司的增信机制,将科技企业信贷风险从银行机构转移至高风险高收益的创投机构,实现信贷风险和收益的匹配,为科技企业提供持续资金支持的融资模式。我市科技型中小企业可以向投保贷联动业务的参与方提出贷款和担保申请,由银行、担保、创投机构三方一致审核通过后,创投机构为企业提供反担保并取得等值的企业认股权,担保机构为企业提供担保并向银行出具保函,银行见保函向企业放款。目前,该业务已经帮助4家科技型中小企业取得了1400万元银行授信支持。下一步市科技局、人民银行青岛市中心支行还将联合各金融机构在各个区市进行宣讲,让好的政策服务好企业,助推企业创新发展。本次活动的承办单位农行高新区支行,是农行普惠金融科技支行,于今年初挂牌运营,是我市科技金融专营机构的又一探索,是四大国有银行践行普惠金融、支持我市科技创新发展的有力举措。

  通过设立各类引导基金,撬动社会资本成立更多的股权投资基金,先后设立了智库基金、成果转化基金、天使投资基金、孵化器种子基金、产业投资基金等各类引导资金。引导成立了智库基金10支,规模2亿元。成立了孵化器种子基金6支,规模6000万元。成立了天使投资基金11支,规模12.4亿元,其中,首批组建的4支天使投资基金财政资金已全部成功退出。与澳柯玛集团、海立美达两家上市公司共同组建了智能制造产业投资基金,总规模5亿元。与青岛国际投资、平度城投共同组建了招商新三板投资基金,总规模3亿元。目前,我市首支规模2亿元的专利运营基金已完成前期准备工作,正在加紧组建中。“智库基金-专利运营投资基金-孵化器种子基金-天使投资基金-产业投资基金”全链条的科技股权投融资体系已经建成,资金规模超23亿元,累计为251个项目投资10.3亿元,有效提升了财政资金使用效益,发挥了财政资金“四两拨千斤”的作用。

  业务推出伊始,金融机构和企业对该项业务熟知程度不够,政策发布当年,仅有2家企业获得授信金额700万元,实际发放贷款470万元。2018年以来,市科技局联合人民银行青岛市中心支行采取多项措施推动业务的开展。一是对于开展“投保贷联动”业务的金融机构进行增面扩量,建立了16家商业银行、5家投资机构、5家担保机构的“投保贷金融朋友圈”,加强了金融力量的注入;二是召开全市投保贷联动业务座谈会,听取意见、交流经验,推动业务各参与主体的融合;三是举办投保贷联动区市行活动,在全市范围内开展业务宣讲与推介,有效地扩大了业务的影响力。

  二、做大债权融资规模

  经过一系列积极举措,“投保贷联动”业务增量扩面,2018年支持企业数量和金额均大幅跃升,并日益受到金融机构和企业的关注和欢迎。鉴于该项业务的成功开展,近期,《青岛市科技金融投(保)贷联动工作指引(征求意见稿)》公开征求意见,将进一步完善“投(保)贷联动”业务,引导各类金融机构更好服务科技型中小企业融资发展。

  主要是针对科技型中小企业高风险、轻资产、缺信用等特点,采取多种方式为企业增信,分担或转移银行业金融机构的风险。一是成立了政策性担保公司,注册资本金2亿元。目前,累计为542家次科技企业担保贷款18.1亿元。二是联合保险公司设立专利权质押保险贷款,2015年推出的“专利权质押保险贷款”产品,被保监会誉为“青岛模式”,在全国推广,自落地以来共为98家科技型企业提供了3.2亿元的银行授信支持。三是建立了覆盖13个区市的科技信贷风险准备金池。由市、区两级政府、社会担保机构和商业银行共同分担科技信贷风险,截至目前,共为108家企业提供了3.4亿元信贷资金支持。四是创新“政银保”合作模式,设立科技信贷保证险风险补偿金池。依托科技信贷保证保险,按照政府、保险公司、银行4:4:2的比例为银行科技信贷分担风险,该产品现已帮助23家科技型中小微企业取得了银行2360万元的纯信用贷款支持。

  三、做实股债联动新模式

  主要是通过把银行业金融机构的“信贷投放”与创投机构的“股权投资”相结合,探索科技金融服务新模式。一方面积极争取国家投贷联动试点资格,允许银行业金融机构通过设立创投子公司,为我市科技企业提供投贷结合的融资服务。另一方面联合人民银行青岛市中心支行创新推出了科技金融投保贷联动业务,通过银行、担保、创投的密切合作,将银行的科技信贷风险转移至高风险高收益的创投机构,实现信贷风险和收益的匹配,为科技企业提供持续资金支持的融资模式。我市科技型中小企业可以向投保贷联动业务的参与方提出贷款和担保申请,由银行、担保、创投机构三方一致审核通过后,创投机构为企业提供反担保并取得等值的企业认股权,担保机构为企业提供担保并向银行出具保函,银行见保函向企业放款。目前,该业务已成功帮助10家科技企业获得4500万元资金支持。

  下一步,市科技局将深化与人民银行、金融监管部门密切协作,出政策、建体系、创产品,以政府“有形之手”引导社会“无形之手”,支持推动科技型中小企业加快培育发展。一是优化科技金融服务。实施“科技金融特派员”计划,深入挖掘科技型企业发展需求,为企业量身打造个性化融资服务。二是发挥科技支行示范效应,带动设立更多科技金融专营机构,支持设立科技金融事业部和科技金融特色支行。三是推广科技金融投保贷联动业务。将银行业金融机构“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合,将科技企业信贷风险从银行机构转移至高风险高收益创投机构,实现信贷风险和收益相匹配,破解科技型中小企业贷款难问题。

网站地图xml地图